Правоустанавливающие документы индивидуального предпринимателя для займа

Для получения займа в банке, предприниматель помимо заявления должен предоставить еще и следующие документы:

1. Правоустанавливающие документы индивидуального предпринимателя:

 

- Документ, подтверждающий личность. В частности, сам паспорт и ксерокопия всех его страниц;

- Свидетельство, подтверждающее регистрацию физического лица в качестве ИП. В случае, если предприниматель был зарегистрирован до 1 января 2004 года, то нужно будет приложить еще копию;

- Свидетельство, подтверждающее постановку на налоговый учет (копия и оригинал);

- Копия и оригинал выписки из ЕГРИП. Здесь нужно быть аккуратным, так как у выписки срок действительности составляет 30 дней с момента получения.

2. Сведения из налогового органа:

- Справка из налоговой о состоянии задолженности по счетам, налогам, начислению пени и штрафов. Срок действия такой справки составляет 30 дней, поэтому при подаче заявления справка должна быть действительно. В случае, если ИП имеет задолженности, то он должен будет приложить документ, который подтверждает оплату задолженности.

- Оригинал и копия налоговой декларации за последний год. При этом декларация должна быть подтверждена.

- Сведения из налоговой обо всех открытых расчетных счетах в любых кредитных организациях. Справка действительна только в течении 30 дней с даты получения.

3. Сведения из банков и правоустанавливающие документы индивидуального предпринимателя:

- не требуются в том случае, если клиент подал уведомление об открытии расчетного счета позже, чем подал заявление в банк на выдачу займа ФРПВО. При этом справка из налоговой должна содержать необходимую информации о том, что у лица отсутствуют открытые расчетные счета;

- Справка из банка, в котором предприниматель имеет открытый счет. Справка должна подтверждать то, что у ИП отсутствуют ссудные задолженности. Необходим только оригинал справки;

- Справка, подтверждающая оборот денег на расчетном счету. Такая справка необходимо в том случае, если предприниматель подает заявку на заем свыше 100 тысяч рублей. При этом требуется только оригинал справки, содержащий актуальную информацию на момент подачи заявления.

4. Документы, которые могут подтвердить финансовую деятельность предпринимателя:

- Любые договора аренды, свидетельство на право распоряжение любой коммерческой собственности. Потребуются копии и оригиналы;

- Книга учета расходов и доходов, а также копия книги кассира. Необходимо предоставить информацию за прошлые шесть месяцев ведения деятельности;

- Договоры с основными поставщиками или покупатели, при наличии таких. Предоставляется копия и оригинал;

- Копию всех сертификатов на выпускаемую продукцию;

- Разрешение на торговлю подакцизными товарами, санитарные книжки всех работников;

- Лицензия на право заниматься предпринимательской деятельностью. Предоставляется только в том случае, если деятельность должна иметь обязательную лицензию на предоставление услуг;

- Список товаров по закупочным ценам, иными словами прайс-лист.

5. Правоустанавливающие документы индивидуального предпринимателя на залог:

- Согласие заемщика;

- Заявление на получения займа;

- Анкета занимающей стороны;

- Анкета поручителя. Это может быть любое физическое лицо;

- Документы, подтверждающие владения имуществом, которое будет выставлено в качестве залога банку.

 

 

Полезные статьи:

Как получить ИНН физическому лицу?
Фиксированные страховые взносы ИП
Налоговая декларация для ИП на упрощенной системе налогообложения