Информационные сведения клиента — индивидуального предпринимателя при установлении взаимоотношений с банком

Информационные сведения представляют собой анкету, в которой клиент (чаще всего банковского учреждения) описывает все персональные данные, сведения о кодах, свидетельствах, полученных во время государственной регистрации и прочее. Клиенту необходимо ответить на вопросы, представленные в анкете. Для иностранных граждан и лиц без гражданства анкета содержит ряд дополнительных вопросов. Данная процедура осуществляется согласно нормам Закона № 115-ФЗ и служит для обновления информации о клиенте в случае произошедших изменений.

Информационные сведения клиента — индивидуального предпринимателя имеют несколько основных разделов. В первом разделе «Общие данные» ИП вносит свои персональные данные — ФИО полностью без сокращений, ИНН. В случае юридического лица, помимо ИНН, вносится также КПП. Но, нередки случаи, когда по причине незнания законодательной базы, клиента-предпринимателя также просят внести КПП. Однако такого кода, указывающего на причину постановки, у ИП не предусмотрено действующим законодательством. В графе «КПП» предприниматель имеет право поставить ноль или «нет». В этом разделе также заполняется графа сведений, полученных субъектом хозяйствования при госрегистрации в ФНС, а именно:

-ОГРНИП предпринимателя;

-дата его присвоения, то есть внесения изменений в госреестр;

- наименование того налогового органа, который произвёл процедуру;

-место регистрации – город, адрес.

Далее, в этой же графе граждане России записывают «Российская федерация», а субъекты РФ или муниципальные учреждения – своё полное название. Отдельной строкой указывается адрес регистрации предпринимателя. Он является местом постоянного жительства, указывается в паспорте или ином документе, его заменяющем. Указывается также фактическое место проживания гражданина-ИП. Такой фактический адрес ИП можно считать местом осуществления его коммерческой деятельности. Вышеуказанные данные вносятся в графу «Адрес местонахождения».

Информационные сведения клиента — индивидуального предпринимателя предусматривают заполнение граф анкеты с контактной информацией. Указывается адрес электронной почты ИП, при его отсутствии ставится «нет». Обязательной к заполнению является информация о телефоне/факсе предпринимателя.

Далее, в соответствии с регистрационными данными ИП вписывает сведения об экономических видах своей деятельности. Обязательно указывается код ОКВЭД, согласно которому ведётся хозяйствование. При наличии различных дополнительных кодов, предприниматель расшифровывает их значение. Коды ОКВЭД ИП выбирает самостоятельно, основываясь на предполагаемом виде своей деятельности, при регистрации в ФНС. Они же указаны в свидетельстве, выданном при регистрации.

В графе, содержащей информацию о лицензиях, записи делаются только в том случае, если деятельность лица подлежит лицензированию, и им были приобретены лицензии согласно действующему законодательству. Если лицензия имеется, ИП вносит такую информацию о ней:

-вид лицензионного документа;

-его номер;

-дата и наименование органа, осуществившего выдачу;

-срок действия такого документа;

-перечень той деятельности, которую разрешает данная лицензия.

Информационные сведения клиента индивидуального — предпринимателя собираются банковскими работниками для выяснения целей, с которыми ИП сотрудничает с банком. Предприниматель указывает вид обслуживания, который получает в банковском учреждении: РКО, получение кредитной линии, переводы наличных денег, обслуживание счетов предпринимателя или другие операции. Обязательна к заполнению графа, в которой клиент-ИП указывает, имеются ли отношения с указанным банком на данный момент и какой срок может быть у этих взаимоотношений – долгосрочный или кратковременный.

Банк, как правило, просит указать клиента-предпринимателя, с какой целью тот осуществляет бизнес: получение денежной прибыли или общественная деятельность. Также ИП должен указать, как часто планируется поступление денег на его счета, сколько приблизительно операций будет проводиться за месяц/год, часто ли будет сниматься наличность и на какие цели расходоваться.

Также ИП указывает численность штата сотрудников, если работает один – ставит единичку. Записываются номера счетов, которые открыты в других банках, если таковые имеются, с указанием расчётного счёта банковского учреждения, БИК, и полного наименования. Предприниматель должен вписать сведения о постоянных контрагентах или получателей со счетов средств в перспективе. Указывается наименование, а для юрлиц – ИНН, ОГРН и юридический адрес. Анкета заверяется подписью ИП и печатью (в случае наличия).

Полезные статьи:

Какие сведения содержит база данных индивидуальных предпринимателей?
Как оформлять договор с управляющим индивидуальным предпринимателем
Обязанности индивидуального предпринимателя для резюме - информация которую стоит знать